3月21日，2025“智能财富管理论坛”——暨首届“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛启动仪式在京举行，嘉实财富基金投顾部负责人周凤分享了关于买方投顾领域的深刻见解，回顾了行业发展的重要成果，并展望了未来的发展方向。
周凤指出，近五年买方投顾业务取得了显著的成果。首先，投顾本质的明晰是最大的收获。投顾被定义为服务而非单纯的产品销售，这一理念的转变促使理财师和销售人员更加注重客户账户的有效管理。
“嘉实财富也积累了丰富的经验，客户留存率达80%，复投率接近六成，这些数据背后体现了买方投顾模式在修复客户信任、重塑账户管理思维方面的成效。”周凤表示。
其次，销售思维的转变也是重要成果之一。据周凤介绍，嘉实财富既有外部渠道的合作业务，也拥有600余人线下理财师团队。线下理财师可以深入接触客户，精准把握客户需求，为账户管理和策略选择提供更具针对性的个性化服务。
再者，理财师意识的转变同样值得关注。从一次性卖产品收入模式过渡到存量业务的客户资产积累，理财师的收入更加稳定，有更多时间为客户进行产品规划和设计，甚至拓展到保险服务领域。这种转型不仅提升了理财师的职业满意度，也为客户提供了更全面的财富管理服务。
“此外，公募基金降费背景下，客户愿意为优质服务买单的理念深入人心，这促使投顾机构更加注重服务价值的提升。”周凤谈到五年感受时表示。
环境与理念的变迁是财富管理行业发展的重要推动力。过去投资者多由市场教育，如今在无风险收益率大幅下降的现实下，客户逐渐接受浮动收益、资产配置等理念，这为投顾服务的深化奠定了基础。
谈及基金投顾业务“试点转常规”后的展望，周凤满怀期待：“转常规将修正试点期间运营规则的限制，使账户管理与策略制定更加顺畅，提升客户服务体验。同时，业务范围有望拓展，从公募基金投顾延伸至服务高净值客户的大投顾领域，为财富管理的全面性发展提供指导。”
此外，周凤还提到，AI大模型技术的应用前景备受关注。从长期看，其在提升效率、精准服务等方面潜力巨大，有望重塑投顾服务模式。AI介入金融行业虽面临效果与合规的考量，但其在替代基础维护工作、提升工作效率方面的价值不容忽视，当然，数据安全与本地部署的要求也需在监管指导下稳步推进。
人工智能在金融行业应用，对财富管理行业是如何赋能的？周凤分析，最直接的影响就是极大地提升了效率，之前需要基金经理、投资经理和客服做大量基础的维护，可以让AI替代，将数据提炼以后再用人工方式做有针对性的分析，从而大幅提升工作效率。此外，金融机构有数据保护的安全，本地的部署，包括DeepSeek也需要留存在本地才能使用，这可以把客户画像、客户行为习惯很精准地进行机器训练，它能将已有的投资、配置策略与那些投资目标一致的客户进行精准匹配。
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