经过五年的业务试点之后，基金投顾业务逐渐进入到转常规阶段。五年来，基金投顾业务的投资理念已经开始有了很大转变，AI工具的引进和运用也为行业带来了一系列改变，新的投顾生态正在成型。
3月21日，在2025“智能财富管理论坛”（春季）研讨会——暨首届“金鼎杯”买方投顾资产配置大赛启动仪式上，北京师范大学经济与工商管理学院副院长胡聪慧表示，基金投顾业务的本质是向买方投顾模式转型，其核心在于构建以客户利益为中心的财富管理服务。当前行业转型的重要堵点在于，买方投顾模式对持牌机构的利润贡献能力弱于传统卖方模式，导致机构展业动力不足。未来需从制度上充分调动机构开展买方投顾业务的积极性。
胡聪慧表示，2019年以来，投资领域最大的变化在于理念的悄然改变。过去投资者往往热衷于追逐明星基金经理的产品，而现在资产配置的观念、服务客户的理念都已深入人心。此外，资管新规落地之后，理财产品刚性兑付成为历史，这使买方投顾模式的优势更加显现。
针对AI技术对投顾业务的影响，胡聪慧强调其核心价值在于突破传统服务边界。通过AI大模型的赋能，金融机构能够实现与客户低成本的高效接触，持续高频的互动也有利于增强客户对金融机构的信任。他指出，AI大模型驱动的智能助理不仅成为数智时代开展投资者教育的重要载体，还将有效提升理财师队伍的整体专业水平。
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