基金代销市场份额 代销基金最多的券商

商业 | 2022-08-06| 1663

本报记者任辛上海报道。

随着近年来公募基金的迅速扩张,代销市场已经成为各类机构的必争之地。

近日,中国资产管理协会(以下简称“中基会”)发布公募基金销售机构销售留存规模百强榜单显示,二季度,“股票+混合型公募基金留存规模”合计6.34万亿元,环比上涨7.28%;“非货币市场公募基金持有规模”合计8.68万亿元,环比增长10.07%。

在销售机构100强榜单上,半数以上为券商,其中以东方财富证券为代表的券商二季度代销规模大幅增长。

券商代销规模环比首次出现增长

中基协数据显示,二季度,券商持股规模共计1.2398万亿元,环比增长9.08%,占比提升至19.56%。券商持股规模较一季度增加1032亿元。环比增速居各类机构之首。

通用电气子公司金浩投资研究员江瑞对《第一财经日报》表示,券商的持股规模比例有所上升。一方面,券商代销产品的选择性往往更强,更容易满足有特定投资需求的投资者。然后,基金代销规模增加了,在基金代销领域的话语权也提高了;另一方面,近年来券商大力发展理财业务,高效利用互联网占据更多用户流量,也为其规模增长提供了一定支撑。

私募排排网财富管理合伙人曾恒伟认为,券商规模和市场份额稳步增长的原因主要有两个:一是券商对财富管理业务的持续投入;二是统计口径发生变化,ETF规模快速增长。可以看出,两家券商增速领先于银行和独立基金销售机构;从市场份额来看,银行和独立基金销售机构两个持有规模的占比都有所下降,只有券商占比在持续提升。

在众多券商中,东方财富证券二季度表现尤为出色。100家机构中,股票型基金规模环比增长416.98%,从53亿元增长至274亿元,排名从74位跃升至45位。

在曾恒伟看来,现在可以直接在财富证券东方购买基金,而不是通过田甜基金的渠道购买。可在东方财富APP下购买的公募基金,已纳入东方财富证券的所有;同时,公司线下理财的努力可能会带来一些增量销售;此外,证券基金在东方财富证券的投资和护理业务也在展业。券商的典型代表财富证券具有上述优势。

在江瑞看来,东方财富有很多流量平台,比如东方Fortune.com的炒股讨论平台,前期积累了很多流量用户。随着互联网的发展,东方财富其实也是发展较快的证券公司之一。只要有大量的流量用户,证券公司的流量变现难度就会小很多,代销规模也会更快。

对于券商来说,将基金代销业务差异化,与其他代销机构竞争,做大规模迫在眉睫。

“券商的业务是多元化的,传统的交易业务是重点。券商更应该重视基金销售。"中信建投资产管理部董事总经理贾智指出,券商应利用自身交易便捷、产品丰富的优势,拥抱互联网传播方式,提供更丰富、更专业的内容和工具,获得持有人的认可。

上海某券商人士表示,要实现销售基金业务的增长,券商首先要转变观念,一是向财富管理机构转型,二是将基金销售从卖方销售转变为买方投资,利用自身的客户基础和专业服务能力,真正帮助投资者实现资产增长。

华东某券商财富管理部分析,券商基金销售业务的增长主要来自两点:一是炒股客户转向购买产品,二是新增增量客户,以产品和基金的长期业绩为卖点吸引新客户。

具体来说,他表示券商可以在以下几个方面努力。建立基于客户分层的分层次产品和服务体系。为高净值客户提供私人财富管理业务。其次,需要丰富产品体系,从资产配置的角度进行构建。建立持续的招商培训和考核体系,提高招商会展能力。在数字化运营方面,也要参考第三方互联网平台,提升线上平台的便捷性和内容生态。还需要降低费率来适应行业基金销售费率的下行趋势。

券商和银行有先天优势

相比之下,虽然银行和独立销售机构的持有规模较上月有所上升,但占总持有规模的比重略有下降。

相关数据显示,银行总持有规模为3.47万亿元,环比增长7.01%,占比已降至54.81%;独立基金销售机构合计持有规模1.58万亿元,环比增长6.32%,占比降至24.96%。

在江瑞看来,银行和独立销售机构的占比仍然较大,整体下滑可能与今年市场形势不佳有关。银行有代销的先天优势,线下网点有相对稳定的客户,更容易将这些资金转化为金融产品;独立销售机构虽然在先天优势上比不上券商和银行,但长期以来一直在不断进步。

无论是银行、券商还是互联网平台,都是以提供普惠金融服务为主,只是不同机构的优势不同。

从客户群体来看,根据上述上海券商的分析,银行渠道以保守型客户为主,其中依赖银行提供的投资咨询等服务的中老年群体占比较大。经纪人也是如此。相比之下,互联网平台的客户群更年轻。从投资规模来看,券商客户的平均投资规模较大,其次是银行,互联网平台的长尾客户较多(个人拥有和控制的资产往往较小,但这一群体的总人数庞大)。面对不同的客户群体,银行和券商擅长线下服务,互联网平台的便利性更有优势。

华东某券商财富管理部人士表示,银行的优势在于品牌好,客户基础广,低风险产品基础好,线下网点和客户经理丰富,受众是银行的传统理财客户。券商的优势是权益类产品,投研能力强,有一定规模的线下网点和客户经理,受众是券商的传统炒股客户。互联网平台的优势是费率低,客户基础广,线上生态好,线上服务方便。受众偏好低费率客户,客户群年轻化。

至于公募基金本身,由于自身管理规模的原因,其与各平台合作的倾向也有所不同。

贾智告诉记者,大型公募的渠道积累更扎实,合作范围广,可提供的产品丰富,通常全面覆盖重点渠道。小规模公募成立时间短,产品有限,投研实力相对较弱。一般他们会选择平台型的代销机构,准入门槛高的机构是不能分阶段合作的。

(编辑:夏新校对:闫静宁)

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